【加密貨幣2023】自去年加密貨幣交易所FTX破產事件後，各國都意識到為加密業制定更嚴格監管的重要性，而香港為了保持競爭力，在Web3的領域亦加快腳步發展，包括為加密貨幣交易所訂立清晰指引及發牌制度，未來容許持牌交易平台營運者向零售投資者提供服務。
證監會考慮廣泛意見及提議
證券及期貨事務監察委員會（證監會）於5月23日發表《有關適用於獲證券及期貨事務監察委員會發牌的虛擬資產交易平台營運者的建議監管規定的諮詢總結》，指證監會於諮詢期內接獲152份意見書，來自業界和專業組織、專業及諮詢公司、市場參與者、持牌法團、個人及其他持份者。回應者普遍歡迎有關建議規定，同時有多名回應者要求本會作出釐清。證監會考慮了廣泛的意見及提議後，已修改或釐清部分建議規定。
虛擬資產交易平台營運者指引6月生效
而諮詢後最新的《適用於虛擬資產交易平台營運者的指引》將於2023年6月1日生效。該指引訂明多項適用於持牌交易平台的標準和規定，其中包括穩妥保管資產、分隔客戶資產、避免利益衝突及網絡保安。證監會將就新監管規定提供額外指引、其他實施細節（包括牌照申請程序），以及過渡安排的詳情。
無意申領牌照營運者將逐步結業
證監會將於2023年5月25日在憲報刊登虛擬資產交易平台申領《證券及期貨條例》及《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下的相關牌照的申請表格，並將於2023年6月1日開始接受申請。證監會歡迎已準備好遵守證監會標準的虛擬資產交易平台營運者申領牌照。至於無意申領牌照的營運者，則應著手以有序方式結束其於香港的業務。
6月1日散戶仍未能交易
儘管有關制度將於2023年6月1日生效，但證監會尚未批准任何虛擬資產交易平台向零售投資者提供服務，且現有大部分公眾可接觸的虛擬資產交易平台均不受證監會監管。
散戶暫不可買賣穩定幣
穩定幣不可： 證監會指出，有關穩定幣的監管安排預計將於今年或明年實施，在穩定幣受到規管前，證監會認為，「穩定幣不應被納入以供零售買賣」。
散戶可交易加密貨幣篩選準則
目前證監會建議，可供零售投資者交易的代幣準則如下：
- 零售投資者可買賣的代幣應較不容易受到操縱市場活動
- 代幣必須屬於合資格的大型虛擬資產，即其已獲納入由兩個獨立指數提供者所推出的至少兩個獲接納的指數當中。
- 高市值不代表高流動性，交易所需須確保代幣具有高流動性。
散戶可交易的加密貨幣
根據證監會公開的選幣準則，以下是市場推測有機會可交易的代幣：
- 比特幣 BTC
- 以太幣 ETH
- 萊特幣 LTC
- 波卡 DOT
- 比特幣現金 BCH
- Solana SOL
- 狗狗幣 DOGE
一般交易平台做法
經中心化加密貨幣平台交易其實與證券相約，在註冊的過程中，用戶需要進行身份驗證，需要拍下身分證上傳，目的是為了確保你的真實身份，避免詐騙或洗錢，申請帳號開通後，選擇個適的入金方式即可開始交易，進行虛擬貨幣投資。
而參與DeFi（去中心化交易所），做要自行準備「冷錢包」。冷錢包（Cold Wallet）又被稱為離線錢包，通常使用不連接互聯網的電腦、手機或專門的硬體設備來安全儲存私鑰。它的主要目的是降低私鑰被駭客盜取的風險，只有在需要進行交易時才會連接到網絡並進行授權。