概要
· 根據前僱員和 CNBC 審查的內部文件，Celsius 在導致其最近的流動性問題的幾年裏有一系列的內部失誤。
· 接受 CNBC 採訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
· 一位前僱員說：“最大的問題是風險管理的失敗。”
在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前，Celsius 的問題似乎已經酝釀了多年。根據前員工和 CNBC 審查的內部文件，這家公司出現了一系列內部失誤，導致了最近的動蕩。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
Celsius 前金融犯罪合規主管 Timothy Cradle 在接受 CNBC 採訪時表示：“最大的問題是風險管理的失敗，我認爲 Celsius 的想法很好，他們提供了人們真正需要的服務，但他們沒有很好地管理風險。”
一個月前，這家總部位於新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶账戶上了頭條新聞，原因是“極端的市場條件”。截至6月，它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius 客戶告訴 CNBC，他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。
多家公司凍結資產，至少三家公司申請破產。
Cradle 說，他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用於 Celsius 的業務。但他說，資源是有限的。
Cradle 說：“合規團隊的規模太小了，合規是一個花錢的地方。基本上，我們只花錢，卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”
CNBC 獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示，在評估欺詐加密貨幣平台時，“沒有足夠的合規工作人員來應對 Celsius 平台上的用戶數量，因爲只有3名全職人員。”
銀行並不是你的朋友
Cradle 說，他對2019年 Celsius 聖誕聚會上關於 CEL 的談話感到特別震驚。Cradle 說，高管們說他們正在“擡高 CEL 代幣”；“積極交易並提高代幣的價格”；他們對此並不避諱；他們絕對在交易代幣以操縱價格。
Celsius、首席執行官 Alex Mashinsky 和公司律師沒有回應多個評論請求。
到目前爲止，Celsius 是 CEL 的最大持有者。但根據區塊鏈數據公司 Arkham 的數據，它也是一個买家。該公司估計，在過去三年裏，Celsius 花了3.5億美元在交易所收購代幣，盡管它自己的財政庫裏已經有了數十億美元。與此同時，高管們也在出售。據 Arkham 稱，與 Alex Mashinsky 有關的账戶似乎已經出售或“兌換”了大約4 000萬美元。
Cradle 和其他員工的部分工資也以 CEL 的形式支付。一位前人力資源部門的員工說，這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似於快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初开始飆升，次年達到近8美元的高點。
Celsius 的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每周都會在 YouTube 上進行更新，經常吹噓項目的好處或“代幣經濟學”。Mashinsky 也以批評華爾街銀行而聞名。他在公开露面時經常穿着一件黑色 T 恤，上面寫着：“銀行不是你的朋友。”
另一位不愿透露姓名的前 Celsius 員工說，雖然 Mashinsky 在誘導普通投資者購买加密貨幣，但他卻在幕後進行出售。
這位前僱員說，由於交易量相對較小，不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前僱員說，Mashinsky 在沒有任何公开披露的情況下出售數百萬美元。
這位前僱員說：“由於 CEL 的交易量很低，所以很容易操縱價格。我確信 Mashinsky 知道這一點。這只是一個例子，說明他爲了自己的利益會公开操縱價格。”
這位前僱員的指控與前投資經理 Jason Stone 最近提起的訴訟相呼應。Stone 稱，Celsius 人爲地擡高了自己的代幣價格，並“積極利用客戶資金操縱加密資產市場，使其受益”。該訴訟還聲稱 Celsius 未能對衝風險，並從事相當於欺詐的活動。
內部文檔細節
其他內部文件揭示了 Celsius 似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius 和對衝基金等貸款人能夠通過投資 DeFi 項目獲得高回報。Celsius 有自己的加密貨幣，並依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件，Celsius 將客戶資金投資於多個 DeFi 項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標籤。
周三，佛蒙特州成爲第六個對 Celsius 發起調查的州監管機構，並指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說，Celsius“將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中”。
佛蒙特州監管部門在一份聲明中說：“Celsius 的客戶沒有收到關於其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”
Cradle 還表示，許多 Celsius 的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款，這與 Celsius 通過其營銷傳播的信息相矛盾。但是，在 Celsius 存入資金的風險“隱藏在衆目睽睽之下”，Cradle 說。該公司的使用條款第13條規定，一旦客戶存入資金，這些資金就屬於 Celsius。
Cradle 還說，他看到了該公司交易客戶資金的證據，而沒有披露它正在這樣做。Celsius 的首席執行官在推特上明確表示，該公司沒有交易客戶的資金。
Cradle 說，基於他對該公司風險偏好的親身體驗，他不會把自己的錢留在 Celsius。Cradle 說：“我覺得把資金留在平台上不太合適，我經常閱讀使用條款，一旦你將資產存入 Celsius，它們就屬於 Celsius，如果他們需要或想要，Celsius 可以保留它們。”
內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示，在一個團隊的負責人不知情的情況下，由該團隊撰寫的政策。在一個例子中，一位頂級風險官員寫道，他對另一個海外團隊寫的文件感到“驚訝”。
Cradle 說：“他可能對這份文件的存在感到驚訝，這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什么，這只是 Celsius 方面管理不善或管理不善的另一個例子。”
缺乏透明度
Cradle 說 Celsius 缺乏透明度的一個領域是其账戶數量。雖然 Celsius 報告了170萬用戶，但 Cradle 說這個數字是誇大的。他說：“可能更接近於30萬，因爲假账戶的數量非常龐大，而且管理團隊沒有意愿採取任何措施來真正阻止人們這么做。”
除了這個所謂的差異外，Mashinsky 自己的推特帖子顯示，他向客戶傳達的信息與幕後發生的事情之間存在反差。
在凍結提款的前一天，針對一條質疑公司財務健康狀況的推特，Mashinsky 寫道：“你就知道有人從 Celsius 提款出現問題？爲什么要傳播 FUD 和錯誤信息？”然後第二天，即6月12日，客戶就不再被允許從他們的账戶中提取資金。
公共記錄顯示，Celsius 可能早在這之前就有財務問題。 來自聯邦政府的數據顯示，Celsius 在2020年4月收到了價值281 502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦政府將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。
Cradle 說：“這讓我有點瞠目結舌，我很好奇我們是否處於盈利。”這筆貸款被聯邦政府免除了，這意味着 Celsius 滿足了無需還款的要求。
背景調查
鋌而走險也表現在 Celsius 的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員 Nikki Goodstein 說，她在2021年5月加入時並不知道公司有任何背景調查。
她告訴 CNBC，高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官 Yaron Shalem 進行背景調查。2021年11月，Shalem 在以色列被捕，被指控與他以前的公司有關的洗錢行爲。Shalem 沒有對評論請求作出回應。
CNBC 還試圖了解該案件的情況，但在以色列法院系統中似乎沒有公开。
在 Celsius 之前，Goodstein 曾在上市的財富500強公司工作過，她說她驚訝於擔任行政職務的人不會面臨背景調查。她說：“在當時，這絕對是一個程序上的空白，每個人都對他沒有接受背景調查感到不安，因爲如果我們有這樣的程序，就不會給公司帶來這樣的尷尬，我們都有點蒙圈。”
Cradle 說，在 Celsius 和另一家創業公司任職後，他不打算再回到加密貨幣行業。他說，在銀行爲儲蓄支付接近於零的利息的時候，Celsius 推出了一款好產品。
他說：“我認爲這是一群計劃不周的優秀人才，他們沒有在正確的時間招聘，沒有在正確的時間增加員工，沒有隨着公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”
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標題：Celsius前僱員揭祕：吸儲118億加密巨頭破產原因
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